Новости

Переводы на карту физ. лица незаконны?
19.11.2018

В последние дни россияне столкнулись с блокировкой банковских карт после осуществления перевода на небольшую сумму другим гражданам. Что это? «Закручивание гаек» или технический сбой?

Несмотря на то, что информация о блокировках карт появляется из разных уголков страны, банкиры пока не дают внятных комментариев.

Специалисты рассказали, что в соответствии с российским законодательством есть несколько причин, по которым может быть заблокирована банковская карта или счет. Во-первых, банк может заблокировать операцию на срок до 48 часов в целях противодействия мошенничеству. В это время банк должен связаться с клиентом и прояснить ситуацию. Во-вторых, в целях противодействия финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путем. Такие ситуации рассматриваются тщательно, до полного выяснения всех обстоятельств. Есть еще одна причина, по которой банки должны обращать свое внимание на клиента — это операции по переводу сумм свыше 600 тысяч рублей. О подобных переводах банки должны сообщать в Росфинмониторинг. Но ни одна из указанных причин не подходит под сложившуюся ситуацию, так как чаще всего блокировались переводы на сумму менее 1000 рублей.

В то время как банкиры отмалчиваются, в Центробанке уже сообщили клиентам, попавшим под блокировку, об их праве подать жалобу на действия кредитной организации финансовому регулятору.