Новости

Банк России ужесточает контроль за фирмами «однодневками»
02.09.2014

Как стало известно, Банк России все чаще стал запрашивать информацию о заемщиках средних и мелких банков. По словам сотрудников банков «второй и третье сотни», Банк России в последние полгода значительно чаще стал требовать предоставить информацию о деятельности заемщиков, причем регулятора интересуют не только информация о выпискам по счетам в других банках, но и данные по счетам их контрагентов в других банках.

Более того, сотрудники ЦБ проверяют, исполняет ли проверяемый заемщик свои обязательства, такие как, например, выплачивается ли зарплата сотрудникам, оплачиваются ли все необходимые отчисления с зарплаты, есть ли у предприятия расходы на арендную плату и т.п. Банк России так же интересует бухгалтерская отчетность клиента, декларации, выписки из других банков.

В пресс-службе Банка России уверяют, что данные мероприятия необходимы для проверки заемщиков на надежность. В рамках реализации функций банковского надзора ЦБ запрашивает у банков лишь ту информацию, которая дает возможность понять и оценить адекватность формирования ими резервов.

Напомним, что за последнее время Банк России отозвал лицензии у банков, которые имели высокорискованную кредитную политику, не создавали достаточные резервы, а так же были уличены в операциях по «отмыванию» денег.