Ужесточение внутреннего контроля в кредитных учреждениях, введенное по требованию Центробанка, спровоцировало многочисленные отказы при открытии расчетных счетов юридических лиц. Банки очень боятся попасть в «немилость» регулятора, поэтому готовы жертвовать количеством обслуживаемых клиентов.
Банк России в последнее время декларирует необходимость самостоятельного реагирования на признаки обналичивания или отмывания денежных средств банками, что приводит к массовым отказам в открытии расчетных счетов новым фирмам. В банках убеждены, что отказ в открытии расчетного счета позволит им избежать притока клиентов-однодневок, главной целью которых является сиюминутное отмывание денег или обналичивание средств.
Руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка сообщил, что банки с понимание относятся к вводимым ужесточениям требований к внутреннему контролю и тщательной проверке потенциальных новых клиентов.
Добавим, что в мониторинге и отсеве нежелательных клиентов преуспели крупнейшие российские банки с государственным участием. Несмотря на то, что данные учреждения имеют «иммунитет» от регулятора, банки сами не заинтересованы в том, чтобы их репутация была запятнана. По данным ВТБ-24, только в третьем квартале текущего года банк отказал в обслуживании примерно 4 тысячам юр. лиц.