В целях выявления и пресечения подозрительных банковских операций в ЦБ обязали банки иначе организовывать взаимодействие с клиентами. Теперь банкам запрещено отказывать в проведении банковской операции или открытия счета, если нет веских доводов сомневаться в риске отмывания доходов или спонсирования терроризма.
Новые Методические рекомендации о подходах к учету банками информации о случаях отказа обслуживания клиентов опубликованы Центробанком. Банки пока не спешат раскрывать подробности из «методички» со своими клиентами, так как банкам это невыгодно.
Для того, чтобы внести клиента в «черный список» необходимы неоспоримые доказательства. Однако нередки случаи, когда банки отказывают в совершении тех или иных операций клиенту, руководствуясь возможным риском финансирования терроризма или отмывания средств. Для предотвращения подобных недоразумений банкам рекомендуется организовать специальный отдел или назначить работника, ответственного за рассмотрение жалоб клиентов о необоснованном отказе в обслуживании. Более подробно консультировать клиентов о правилах оформлениях документов, чтобы они соответствовали Закону. Своевременно обновлять базу клиентов и др.