В Центробанке выступили с предложением поднять сумму сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Финмониторинга. В соответствии с действующим законодательством, банковские учреждения обязаны уведомлять Финмониторинг о большом числе операций своих клиентов на сумму, превышающую 600 тысяч рублей. Одновременно банки обязаны проверять «чистоту» происхождения денежных средств. Вопрос о повышении суммы поднимался уже несколько раз — ведь его размер был установлен 18 лет назад в 2001 году.
За это время значительно увеличилось число и объем проводимых банками операций, снизилась покупательная способность рубля, произошло много других изменений, поэтому в Центробанке считают целесообразным поднять вопрос о повышении контролируемого порога с 600 тысяч рублей до 1 миллиона. Такие меры позволят оптимизировать нагрузку на Росфинмониторинг и банки. У экспертов нет сомнений, что банки с энтузиазмом поддержат инициативу Центробанка, ведь это позволит снизить увеличившуюся за годы нагрузку.
Напомним, что в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ, контролю подлежат покупка и продажа иностранной валюты, открытие вклада в пользу третьих лиц, движения средств по счету юридического лица, зарегистрированного менее 3 месяцев назад, снятие со счета или зачисление наличных денежных средств на счет юридического лица, если это не обусловлено характером его хоз. деятельности.