В Минфине рассказали, как выявить клиентов, у которых есть недоимки по налогам. Такая недоимка является препятствием для открытия дублирующих расчетных счетов. В случае, если у предпринимателя заблокирован счет по постановлению налогового органа, то открыть другой станет значительно труднее.
Алгоритм, разработанный Минфином, позволяет выявить кредитным учреждениям тех лиц, у которых были заблокированы расчетные счета ИП и открыты взамен им расчетные счета на физическое лицо. По данным издания «Коммерсантъ», зачастую банки не обращают внимание на таких клиентов, предпочитая оплачивать штрафы в случае выявления нарушения требований Налогового кодекса.
В Минфине предложили банкам проверять своих новых клиентов в несколько шагов: сначала необходимо запросить ИНН клиента и проверить его по базе ФНС. Затем проверить данные по базе «Риски бизнеса», и напоследок проверить, нет ли блокировки со стороны налогового органа в отношении данного гражданина.